一、低效客戶（只做存款、理財、代發、三方）需求激發
1、問題式帶入理財目的
2、資管新規對理財影響的解讀
3、六大客群的理財需求分析及建議：私營業主、全職太太、、企業白領、企業高管、房產偏好
4、標準營銷用語訓練
二、資產配置原理作用及工具
1、資產配置基本原理和切入話術
2、資產配置的作用：對沖、鎖定、規劃、杠桿
3、金字塔詳解五大類資產
4、六大常見資產配置工具使用說明
5、標準營銷用語演練
三、客戶資產重配建議落地
1、套餐組合直接直接導入期繳保險
2、重配比較法——T字表導入期繳保險
3、產品功能性導入期繳保險（為自己疾病/養老）——觀念導入、需求激發
4、產品功能性導入期繳保險（為孩子教育/二代婚姻/傳承）——觀念導入、需求激發
四、資產配置思維下的異議處理
1、認識產生異議的根本原因
2、用理財經理熟悉和擅長的方式處理異議
3、萬用異議處理“套路”
4、常見異議的處理演練：
（1）時間太長——
（2）收益太低——
（3）錢不值錢——
（4）買過保險——
（5）回去考慮——
（6）萬能不確定——
