課程大綱

一、 商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險含義

二、 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險的幾種類形

三、 目前柜臺操作風(fēng)險形成的主因

四、 造成柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的種類和風(fēng)險點(diǎn)（分別展開分析）

五、 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險對國有商業(yè)銀行的影響

六、 從管理的角度看柜面操作風(fēng)險防范手段

七、 銀行應(yīng)當(dāng)完善操作風(fēng)險防范（共10個方面）

八、   從員工的角度看操作風(fēng)險防范：

1. 員工，你要學(xué)會保護(hù)自己！

2. 從柜面操作中選擇20個極易違規(guī)違章出錯的方面，提出應(yīng)當(dāng)注意的做法。

九、 柜員需要引起重視，減少操作風(fēng)險的注意事項(xiàng)

1. 銀監(jiān)會30條嚴(yán)禁按要求重點(diǎn)介紹

2.  會計(jì)印章的使用要求

3. 權(quán)限卡（操作員卡）的使用要求

4. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本要求

現(xiàn)金業(yè)務(wù)的收款和付款工作中存在的風(fēng)險點(diǎn)和風(fēng)險控制要求

5. 受理票據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)注意

掌握現(xiàn)行銀行、匯票及銀行承兌匯票的主要特點(diǎn)，學(xué)會一些識別真假匯票的方法。這些方法一般有以下五點(diǎn)。

6.       假幣沒收時的相關(guān)要求和注意事項(xiàng)

7.       身份證件的掌握

8.       支付結(jié)算過程中其風(fēng)險表現(xiàn)

分別反映在銀行和企業(yè)雙方可能產(chǎn)生的業(yè)務(wù)風(fēng)險

9.       常見的屢查屢犯、屢禁不止的現(xiàn)象

十 、   銀行卡主要風(fēng)險點(diǎn)風(fēng)險表現(xiàn)形式

十一、自助設(shè)備主要風(fēng)險點(diǎn)及風(fēng)險防控措施

十二.、自動柜員機(jī)裝取款項(xiàng)操作要點(diǎn)

十三、 提高警惕十大原則銘記在心

十四、 柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范要求

十五、 重溫銀監(jiān)局防范風(fēng)險“十三個方面”

十六、 相關(guān)的法律法規(guī)等

十七、 案例分析（若干）