課程大綱

**部分  互聯(lián)網(wǎng) 戰(zhàn)略帶來銀行新常態(tài)下發(fā)展的新思維

一、商業(yè)銀行發(fā)展面對的“新常態(tài)”

1．各級行長遇到的困擾——傳統(tǒng)發(fā)展模式遇到的問題和解決之道？

（1）洞悉身邊的變化

電子商務對傳統(tǒng)渠道銷售模式產(chǎn)生了深遠的影響

商業(yè)奇跡就的不斷涌現(xiàn)

商業(yè)環(huán)境在發(fā)生變化

我們的主要客戶和客戶使用習慣也在發(fā)生變化

利率市場化和金融脫媒及其他因素

（2）同業(yè)的應對策略

眼花繚亂的金融創(chuàng)新——新的突破和驗證教訓一樣多，如何選擇跟進還是忍耐？

如何抓住政策紅利——商業(yè)銀行管理及政策在悄然發(fā)生變化

2．如何運用互聯(lián)網(wǎng) 的戰(zhàn)略思維解脫發(fā)展的迷局

（1）什么是“互聯(lián)網(wǎng) ”

（2）傳統(tǒng)企業(yè)邁向互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展步驟

（3）從電子商務中提取出的互聯(lián)網(wǎng)思維

（4）商業(yè)銀行如何借助“互聯(lián)網(wǎng) ”實現(xiàn)發(fā)展轉(zhuǎn)型

第二部分  商業(yè)銀行發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的機遇與挑戰(zhàn)并存

一、互聯(lián)網(wǎng)金融的現(xiàn)狀

1. 步步驚心——如何演繹互聯(lián)網(wǎng)金融

2．互聯(lián)網(wǎng)金融對商業(yè)銀行的全面沖擊

二、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要特征

第三部分  互聯(lián)網(wǎng)金融的主要模式

一、互聯(lián)網(wǎng)支付

1．商業(yè)銀行支付地位遇到的挑戰(zhàn)

2．支付模式的演變已挑戰(zhàn)商業(yè)銀行的生存底線

二、大數(shù)據(jù)

1．認識大數(shù)據(jù)

2．大數(shù)據(jù)在商業(yè)銀行應用的案例介紹

3．當云計算遇到大數(shù)據(jù)

三、P2P

四、眾籌

五、其他

第四部分、直銷銀行的發(fā)展現(xiàn)狀、趨勢與挑戰(zhàn)

一、直銷銀行理念的啟迪與經(jīng)驗分享

商業(yè)銀行發(fā)展直銷銀行業(yè)務的利好

直銷銀行與傳統(tǒng)電子銀行的區(qū)別

直銷銀行的主要運營模式分析

3、國內(nèi)直銷銀行的運營現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢分析

4、商業(yè)銀行發(fā)展直銷銀行業(yè)務需要考慮的幾個問題

二、銀行專屬的直銷銀行業(yè)務模式

1、平安銀行的直銷銀行案例精解：橙子銀行

2、興業(yè)銀行的直銷銀行案例精解：錢大掌柜

3、民生銀行的直銷銀行案例精解：民生直銷銀行

3、北京銀行的直銷銀行案例精解：北京直銷銀行

4、包商銀行的銀行銀行案例精解: 小馬BANK

第五部分  互聯(lián)網(wǎng)金融主要發(fā)展模式的主要風險及其管理策略

一、互聯(lián)網(wǎng)金融尚未經(jīng)歷過真正的風險洗禮

二、如何控制風險是金融業(yè)務永恒的主題

三、電子化、移動化過程中的渠道風險及其管理策略；

1、移動金融勢不可擋

（1）手機銀行和短信銀行

（2）如何做好微信銀行的發(fā)展與管理

（3）移動支付的發(fā)展趨勢

2、關注技術變革帶來的業(yè)務轉(zhuǎn)變

——風險不僅是部分，也可能是整體

（1）難以抵御的二維碼支付及其風險管理策略

（2）身份識別和支付工具的不斷創(chuàng)新與風險管理

四、商業(yè)銀行開展互聯(lián)網(wǎng)金融遇到的主要風險及其管理策略；

1、商業(yè)銀行與互聯(lián)網(wǎng)支付合作的主要風險及其管理策略；

產(chǎn)品管理風險、創(chuàng)新風險、經(jīng)營風險、操作風險

2、商業(yè)銀行開展P2P業(yè)務或與之合作的主要風險及其管理策略；

產(chǎn)品管理風險、創(chuàng)新風險、經(jīng)營風險、操作風險

3、商業(yè)銀行開展眾籌業(yè)務或與之合作及其管理策略；

產(chǎn)品管理風險、創(chuàng)新風險、經(jīng)營風險、操作風險

4、商業(yè)銀行借助大數(shù)據(jù)或與之合作的主要風險及其管理策略；

產(chǎn)品管理風險、創(chuàng)新風險、經(jīng)營風險、操作風險

五、互聯(lián)網(wǎng)金融的營銷風險及其管理策略；

六、互聯(lián)網(wǎng)金融風險發(fā)展的特點；

第六部分  互聯(lián)網(wǎng)金融的風險案例介紹